A nadie le gusta redactar un testamento mientras imagina un accidente automovilístico compartido o un avión que cae con ambos cónyuges a bordo, pero precisamente ese escenario improbable es la razón por la que una cláusula de muerte simultánea debería formar parte del plan patrimonial de la mayoría de las parejas casadas. Sin una, las parejas casadas dejan una pregunta legal genuinamente difícil en manos de una ley predeterminada que puede no reflejar lo que ninguno de los cónyuges habría querido.
La Regla Predeterminada sin una Cláusula
Nueva York, como la mayoría de los estados, adoptó una versión de la Ley Uniforme de Muerte Simultánea (Uniform Simultaneous Death Act), que generalmente se encuentra en el EPTL 2-1.6, la cual establece que una persona respecto de la cual no se demuestre mediante prueba clara y convincente que sobrevivió a la otra por 120 horas se considera fallecida antes, de modo que los bienes de cada cónyuge pasan como si el otro cónyuge hubiera fallecido primero. En términos prácticos, esto puede significar que el patrimonio de cada cónyuge pasa como si ese cónyuge fuera el sobreviviente, de modo que los bienes de titularidad conjunta o el producto de un seguro de vida pueden terminar divididos entre los herederos de ambas familias, en lugar de fluir por completo hacia un solo lado.
Por Qué las Parejas Redactan en Contra de la Regla Predeterminada
Muchas parejas prefieren un resultado distinto. Si el plan patrimonial de la pareja favorece mantener los bienes combinados de un solo lado de la familia, por ejemplo cuando hay hijos de un matrimonio anterior, un testamento puede anular la regla legal predeterminada con lenguaje explícito que indique que, para los fines de ese testamento en particular, se considera que un cónyuge sobrevivió al otro en caso de que no pueda determinarse el orden de los fallecimientos. Esto no se trata de predecir quién realmente moriría primero. Se trata de elegir, con anticipación, cómo se resuelven en papel las muertes ambiguas o verdaderamente simultáneas.
- Confirme si los bienes de titularidad conjunta, las cuentas de jubilación y las designaciones de beneficiarios de seguros de vida coinciden con la cláusula del testamento
- Decidan juntos qué plan patrimonial debe prevalecer si no puede determinarse el orden de los fallecimientos
- Coordinen la cláusula con cualquier período de supervivencia que aparezca en otra parte del testamento
- Revisen la cláusula después de un divorcio, un nuevo matrimonio, o un cambio en una familia combinada
- Recuerden que las designaciones de beneficiarios fuera del testamento no se rigen automáticamente por esta cláusula
Una Cláusula Pequeña con Consecuencias Desproporcionadas
Debido a que una cláusula de muerte simultánea solo importa en el caso poco frecuente en que genuinamente no puede determinarse el orden de los fallecimientos, es fácil tratarla como una fórmula estándar. Pero para parejas con bienes conjuntos significativos, familias combinadas, o legados específicos pensados para permanecer dentro de una sola línea familiar, la cláusula puede determinar qué familiares heredan. Nuestros abogados revisan esto junto con cada otro punto de coordinación al preparar testamentos para parejas casadas.
Si su testamento no aborda qué sucede si usted y su cónyuge fallecen juntos, o no está seguro de que diga lo que usted pretende, podemos ayudarlo. Llame a Schwartsman Law Group al +1 212 518 3868 o programe hoy una consulta gratuita.
