Abogado de planificación patrimonial en Long Island — Manhasset

Con quién trabajamos en Long Island

Nuestros clientes vienen de Manhasset, Great Neck, Port Washington, Roslyn, Garden City, New Hyde Park, Jericho, Syosset, Old Westbury, Plandome y comunidades cercanas. La mayoría de los patrimonios de Long Island se componen de tres cosas: la vivienda familiar, las cuentas de jubilación y los seguros de vida y, a veces, un negocio familiar. Armamos cada plan en torno a esos tres activos, uno por uno.

Testamentos y fideicomisos para propietarios de Long Island

El testamento es el documento básico. Según la ley de Nueva York, debe firmarse al final y contar con al menos dos testigos. Sin embargo, un testamento no evita que la casa pase por el tribunal. Una vivienda que se transmite por testamento pasa por el Tribunal Sucesorio (Surrogate's Court) del condado de Nassau.

Para transmitir la casa sin proceso de validación testamentaria (probate), muchas familias de Long Island la ponen a nombre de un fideicomiso revocable en vida. Los bienes que el fideicomiso tiene al momento del fallecimiento se transmiten según sus términos y no pasan por el probate. La ley de Nueva York también permite una escritura de transferencia por causa de muerte para bienes inmuebles según la RPL 424. Para algunos propietarios es otra forma de indicar quién recibirá la vivienda. Si la principal preocupación son los costos de cuidado a largo plazo, puede convenir más un fideicomiso irrevocable. Vea la sección de derecho de personas mayores más abajo.

Cuentas de jubilación, seguros de vida y designación de beneficiarios

En Long Island, las cuentas IRA, los planes 401(k) y las pólizas de seguro de vida suelen valer más que todo lo demás en el patrimonio, salvo la casa. Por lo general, estos activos pasan a los beneficiarios designados en la cuenta o póliza, no según el testamento. Un formulario de beneficiario desactualizado puede deshacer un plan que de otro modo sería cuidadoso. Revisamos cada designación junto con sus fideicomisos para que los activos de jubilación lleguen a su cónyuge y a sus hijos como usted desea y de manera fiscalmente eficiente.

Dueños de negocios y profesionales

Si usted es dueño de una consulta profesional, una empresa o inmuebles de inversión, su plan patrimonial y su plan de sucesión empresarial deben funcionar juntos. Preparamos acuerdos de compraventa entre socios y estructuras societarias para que la propiedad y el control del negocio continúen de una generación a otra.

Validación testamentaria en el Tribunal Sucesorio del condado de Nassau

Cuando fallece un residente del condado de Nassau, la sucesión se presenta ante el Tribunal Sucesorio del condado de Nassau, 262 Old Country Road, 3rd Floor, Mineola, NY 11501. Una presentación típica incluye el testamento original y un certificado de defunción certificado (que por lo general se presentan con la petición), y una petición que enumera a todos los herederos legales (SCPA 1402; 22 NYCRR 207.16). La tasa de presentación según la SCPA 2402(7) depende del tamaño del patrimonio. Es de $75 para patrimonios de $10,000 a $20,000, de $420 para patrimonios de $100,000 a $250,000 y de $1,250 para patrimonios de $500,000 o más.

Los herederos legales deben firmar renuncias al emplazamiento reconocidas (SCPA 401(4)) o ser emplazados con una citación que indique una fecha de comparecencia (SCPA 306, 307, 1403). Una vez que el tribunal confirma su jurisdicción, admite el testamento y emite las cartas testamentarias (letters testamentary) al albacea. Los secretarios del tribunal de Nassau revisan con detalle las peticiones y los certificados propuestos. Preparamos cada presentación según los requisitos de Nassau para reducir al mínimo los rechazos.

Los albaceas y administradores son designados por el Tribunal Sucesorio. Reúnen los activos, pagan deudas e impuestos y distribuyen lo que queda. Por lo general, tienen derecho a las comisiones legales previstas en la SCPA 2307. Si no hay testamento, el patrimonio pasa a los herederos legales en el orden que fija la ley de Nueva York, y la familia puede tener que probar el parentesco ante el tribunal. Representamos a fiduciarios en sucesiones sencillas, en sucesiones impugnadas y en asuntos de parentesco. Un testamento puede impugnarse por motivos de debida ejecución y capacidad (SCPA 1408(2); EPTL 3-2.1), y por teorías de jurisprudencia como la influencia indebida y el fraude.

Sucesiones pequeñas en Nassau: Artículo 13 de la SCPA

Algunas sucesiones no necesitan un probate completo. Si un residente del condado de Nassau deja bienes muebles por $50,000 o menos, puede estar disponible la administración voluntaria del Artículo 13 de la SCPA. Solo los bienes muebles cuentan para el límite. Una casa en copropiedad con el cónyuge pasa al cónyuge sobreviviente fuera del patrimonio, así que por sí sola no impide usar esta vía. La declaración jurada se presenta en Mineola. Luego el secretario emite un certificado (SCPA 1304, 1306) que permite al administrador voluntario cobrar cada activo indicado, como una cuenta corriente, un reembolso de impuestos o un pequeño saldo de corretaje. Antes de recomendar cualquier presentación, comprobamos si la sucesión cumple los requisitos del Artículo 13. Muchas familias inician un probate completo sin saber que existe este procedimiento más sencillo.

Derecho de personas mayores y planificación de Medicaid en Long Island

Proteger la vivienda familiar de los costos de cuidado a largo plazo es trabajo de todos los días en nuestra oficina de Manhasset. Un fideicomiso de protección de activos frente a Medicaid mantiene la vivienda u otros activos fuera del nombre del cliente. Sin embargo, el Medicaid para residencias de ancianos revisa las transferencias hechas durante el período de revisión de 60 meses (cinco años) conforme a la ley federal de Medicaid (42 U.S.C. 1396p(c)(1)(B)(i)). Los plazos importan, así que esta planificación funciona mejor si se hace mucho antes de necesitar cuidados. También ayudamos con la planificación para personas con necesidades especiales y coordinamos la planificación de Medicaid con el resto del plan patrimonial.

Tutela

Si un adulto ya no puede manejar sus asuntos personales o financieros, un tribunal puede nombrarle un tutor según el Artículo 81 de la Ley de Higiene Mental (MHL Art. 81). Estos procesos se tramitan generalmente en la Corte Suprema (MHL 81.04). Antes de nombrar un tutor, el tribunal tiene en cuenta los recursos que ya existen, como un poder notarial duradero o un poder para decisiones de atención médica. Firmar esos documentos con anticipación a menudo evita que la familia tenga que ir al tribunal. Si se necesita una tutela, representamos a los peticionarios y a los familiares en el proceso.

Cómo llegar a la oficina y al tribunal

Nuestra oficina en 1129 Northern Boulevard, Suite 404 queda a un corto trayecto de la estación Manhasset del LIRR, algo práctico para los clientes que vienen de la ciudad. Al Tribunal Sucesorio en Old Country Road, en Mineola, es más fácil llegar en automóvil. En tren, se puede tomar el LIRR hasta Mineola, y desde allí el tribunal queda a poca distancia. Programamos las presentaciones y las comparecencias para que los clientes rara vez tengan que ir al tribunal en persona.

Las consultas son con cita previa en la oficina de Manhasset, o por teléfono o videollamada. Muchos clientes de Long Island completan todo su plan patrimonial, desde la primera reunión hasta la firma, con una sola visita a la oficina.

Su Tribunal Sucesorio (Surrogate's Court) local

Nassau County Surrogate's Court — 262 Old Country Road, 3rd Floor, Mineola, NY 11501. Las sucesiones del condado de Nassau se presentan en 262 Old Country Road, 3rd Floor, Mineola. En Long Island la planificación suele centrarse en proteger la vivienda familiar frente a los costos de cuidado a largo plazo — los fideicomisos de protección de bienes para Medicaid (MAPT) y el período retrospectivo federal de 60 meses (cinco años) (42 U.S.C. 1396p(c)(1)(B)(i)) son trabajo diario de nuestra oficina de Manhasset.

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Manhasset (Long Island) oficina: 1129 Northern Blvd, Suite 404, Manhasset, NY 11030
Teléfono: +1 212 518 3868 · Correo electrónico: ms@schwartsmanlaw.com

Nuestros servicios en esta área

• Planificación Patrimonial
• Sucesiones y Administración de Herencias
• Planificación de Protección de Bienes
• Litigios de Fideicomisos y Sucesiones
• Planificación de Medicaid
• Tutelas y Curatelas
• Planificación para Necesidades Especiales
• Planificación de Impuestos Sucesorios y Donaciones
• Planificación de Sucesión Empresarial
• Representación Fiduciaria