Адвокат по планированию наследства на Лонг-Айленде — Манхассет

С кем мы работаем на Лонг-Айленде

К нам приходят клиенты из Манхассета, Грейт-Нека, Порт-Вашингтона, Рослина, Гарден-Сити, Нью-Хайд-Парка, Джерико, Сайоссета, Олд-Уэстбери, Пландоума и соседних районов. Большинство наследств на Лонг-Айленде складываются из трёх частей: семейного дома, пенсионных счетов и страхования жизни, а иногда и семейного бизнеса. Мы строим каждый план вокруг этих трёх активов, по очереди.

Завещания и трасты для домовладельцев Лонг-Айленда

Завещание — базовый документ. По законодательству Нью-Йорка его нужно подписать в конце и заверить подписями не менее двух свидетелей. Но одно завещание не избавляет дом от суда. Дом, который переходит по завещанию, проходит через Суррогатный суд округа Нассо.

Чтобы передать дом без процедуры утверждения завещания (пробейта), многие семьи на Лонг-Айленде ещё при жизни переоформляют его на отзывной траст. Имущество, которое на момент смерти принадлежит трасту, переходит по условиям траста и не проходит пробейт. Кроме того, закон Нью-Йорка разрешает акт о передаче недвижимости на случай смерти по RPL 424. Для некоторых владельцев это ещё один способ указать, кто получит дом. Если главная забота — расходы на долгосрочный уход, лучше может подойти безотзывный траст. Подробнее — в разделе о праве пожилых ниже.

Пенсионные счета, страхование жизни и назначение бенефициаров

На Лонг-Айленде счета IRA, 401(k) и полисы страхования жизни часто стоят больше всего остального в наследстве, кроме дома. Как правило, эти активы переходят к бенефициарам, указанным в счёте или полисе, а не по завещанию. Устаревшая форма назначения бенефициара может перечеркнуть даже тщательно продуманный план. Мы проверяем каждое назначение вместе с вашими трастами, чтобы пенсионные активы дошли до супруга и детей так, как вы хотите, и с учётом налоговой эффективности.

Владельцы бизнеса и специалисты

Если у вас есть практика, компания или инвестиционная недвижимость, план наследования и план преемственности бизнеса должны работать вместе. Мы готовим соглашения о выкупе долей и корпоративные структуры, чтобы владение бизнесом и контроль над ним переходили от поколения к поколению.

Утверждение завещания в Суррогатном суде округа Нассо

Когда умирает житель округа Нассо, наследственное дело подаётся в Суррогатный суд округа Нассо: 262 Old Country Road, 3rd Floor, Mineola, NY 11501. Типичный пакет включает оригинал завещания и заверенное свидетельство о смерти (как правило, подаются вместе с петицией), а также петицию с перечнем всех наследников по закону (SCPA 1402; 22 NYCRR 207.16). Пошлина по SCPA 2402(7) зависит от размера наследства. Она составляет $75 для наследства от $10 000 до $20 000, $420 — от $100 000 до $250 000 и $1 250 — от $500 000 и выше.

Наследники по закону должны либо подписать признанные отказы от вручения процессуальных документов (SCPA 401(4)), либо получить повестку с указанием даты явки (SCPA 306, 307, 1403). Убедившись в своей юрисдикции, суд утверждает завещание и выдаёт исполнителю завещания полномочия (letters testamentary). Секретари суда Нассо внимательно проверяют петиции и проекты свидетельств. Мы готовим каждую подачу с учётом требований Нассо, чтобы свести отказы к минимуму.

Исполнителей завещания и администраторов наследства назначает Суррогатный суд. Они собирают активы, оплачивают долги и налоги и распределяют оставшееся имущество. Как правило, им полагается установленное законом вознаграждение по SCPA 2307. Если завещания нет, имущество переходит к наследникам в порядке, установленном законом Нью-Йорка, и семье может понадобиться доказать родство в суде. Мы представляем доверительных управляющих в простых делах, в спорных наследственных делах и в делах об установлении родства. Завещание можно оспорить по основаниям надлежащего оформления и дееспособности (SCPA 1408(2); EPTL 3-2.1), а также по судебной практике о ненадлежащем влиянии и мошенничестве.

Небольшие наследства в Нассо: SCPA, статья 13

Некоторым наследствам полный пробейт не нужен. Если умерший житель округа Нассо оставил движимое имущество на сумму не более $50 000, вместо пробейта может быть доступна добровольная администрация по статье 13 SCPA. В лимит засчитывается только движимое имущество. Дом в совместной собственности с супругом переходит пережившему супругу вне наследственной массы, поэтому сам по себе он не исключает этот путь. Аффидевит подаётся в Минеоле. Затем секретарь суда выдаёт свидетельство (SCPA 1304, 1306), по которому добровольный администратор получает каждый указанный актив: текущий счёт, налоговый возврат или небольшой брокерский остаток. Прежде чем рекомендовать какую-либо подачу, мы проверяем, подходит ли наследство под статью 13. Многие семьи начинают полный пробейт, не зная, что существует эта более простая процедура.

Право пожилых и планирование Medicaid на Лонг-Айленде

Защита семейного дома от расходов на долгосрочный уход — повседневная работа нашего офиса в Манхассете. Траст для защиты активов от Medicaid держит дом или другие активы вне собственности клиента. При этом Medicaid для дома престарелых проверяет передачи имущества за 60-месячный (пятилетний) ретроспективный период по федеральному закону (42 U.S.C. 1396p(c)(1)(B)(i)). Сроки важны, поэтому такое планирование лучше начинать задолго до того, как понадобится уход. Мы также помогаем с планированием для людей с особыми потребностями и согласуем планирование Medicaid с остальным планом наследования.

Опека

Если взрослый человек больше не может сам вести личные или финансовые дела, суд может назначить ему опекуна по статье 81 Закона о психической гигиене (MHL Art. 81). Такие дела, как правило, рассматривает Верховный суд (MHL 81.04). Прежде чем назначить опекуна, суд учитывает уже существующие механизмы, например бессрочную доверенность или доверенность на принятие медицинских решений. Если подписать эти документы заранее, семье часто удаётся обойтись без суда. Если опека всё же нужна, мы представляем заявителей и членов семьи в процессе.

Как добраться до офиса и до суда

Наш офис по адресу 1129 Northern Boulevard, Suite 404 находится недалеко от станции LIRR Manhasset. Это удобно для клиентов, которые едут из города. До Суррогатного суда на Old Country Road в Минеоле проще всего доехать на машине. На поезде можно доехать по LIRR до Минеолы, а оттуда до здания суда совсем недалеко. Мы планируем подачи и заседания так, чтобы клиентам редко приходилось ездить в суд самим.

Консультации проходят по предварительной записи в офисе в Манхассете, а также по телефону или видеосвязи. Многие клиенты с Лонг-Айленда оформляют весь план наследования, от первой встречи до подписания, всего за один визит в офис.

Ваш местный суд по наследственным делам (Surrogate's Court)

Nassau County Surrogate's Court — 262 Old Country Road, 3rd Floor, Mineola, NY 11501. Дела округа Nassau подаются по адресу 262 Old Country Road, 3rd Floor, в Минеоле. На Лонг-Айленде планирование чаще всего связано с защитой семейного дома от расходов на долгосрочный уход — трасты MAPT и федеральный 60-месячный (пятилетний) период ретроспективной проверки (42 U.S.C. 1396p(c)(1)(B)(i)) — повседневная работа нашего офиса в Манхассете.

Районы, которые мы обслуживаем

Manhasset · Great Neck · Port Washington · Roslyn · Garden City · New Hyde Park · Jericho · Syosset · Old Westbury · Plandome

Посетите нас или позвоните

Manhasset (Long Island) офис: 1129 Northern Blvd, Suite 404, Manhasset, NY 11030
Телефон: +1 212 518 3868 · Эл. почта: ms@schwartsmanlaw.com

Наши услуги в этом районе

• Планирование наследства
• Оформление и администрирование наследства (Probate)
• Защита активов
• Судебные споры о наследстве и трастах
• Планирование Medicaid
• Опека и попечительство
• Планирование для людей с особыми потребностями
• Налоговое планирование наследства и дарения
• Планирование преемственности бизнеса
• Представление интересов душеприказчиков (executors) и доверительных управляющих (trustees)