La sucesión (probate) en Nueva York puede tardar meses, genera tasas judiciales y honorarios legales, y deja sus asuntos en el registro público. La buena noticia: la sucesión solo aplica a los bienes a su nombre exclusivo sin beneficiario, así que con la titulación correcta, la mayor parte o la totalidad de un patrimonio puede evitar por completo el Surrogate's Court (Tribunal Sucesorio).
Las cuatro herramientas principales
Primero, un fideicomiso en vida revocable (revocable living trust): usted transfiere su casa y sus cuentas a un fideicomiso que controla por completo en vida, y al fallecer, su fiduciario sucesor distribuye todo de forma privada, sin intervención judicial. Es la opción más completa y la columna vertebral de la mayoría de los planes para evitar la sucesión — vea nuestros servicios de planificación patrimonial. Segundo, las designaciones de beneficiario: las cuentas de jubilación, los seguros de vida y los registros pagaderos o transferibles al fallecimiento pasan directamente a las personas que usted designa. Tercero, la titularidad conjunta con derecho de supervivencia, común entre cónyuges. Cuarto, para patrimonios con $50,000 o menos en bienes muebles (los bienes inmuebles no califican), el procedimiento de administración voluntaria de Nueva York conforme al Artículo 13 de la SCPA ofrece un proceso simplificado y más rápido.
Las contrapartidas a vigilar
Cada atajo tiene su trampa. Un fideicomiso solo funciona con los bienes efectivamente retitulados a nombre del fideicomiso — un fideicomiso sin fondear no evita nada. Los formularios de beneficiario prevalecen sobre su testamento, así que los formularios desactualizados envían el dinero a las personas equivocadas — y aunque la ley de Nueva York (EPTL 5-1.4) revoca la mayoría de las designaciones a favor de un excónyuge tras el divorcio, los planes de jubilación de empleadores regidos por la ley federal aún pueden pagar al excónyuge nombrado en un formulario antiguo. Añadir a un hijo como titular conjunto expone el bien a los acreedores y divorcios de ese hijo, y puede perjudicar a sus otros hijos. Evitar la sucesión tampoco evita por sí solo los impuestos sucesorios ni las cuestiones de planificación de Medicaid.
Cómo puede ayudar Schwartsman Law Group
Schwartsman Law Group PLLC diseña planes coordinados para evitar la sucesión — fideicomiso, escritura y formularios de beneficiario trabajando en conjunto. La abogada fundadora Marianna Schwartsman y su equipo atienden a sus clientes desde oficinas en Brooklyn, Manhattan y Manhasset, en inglés, español y ruso. Llame al +1 212 518 3868, escriba a ms@schwartsmanlaw.com o solicite una consulta gratuita para identificar qué bienes de su patrimonio pasarían hoy por sucesión.