Los clientes con frecuencia desean dejarle el anillo de la abuela a un nieto y el bote de pesca a otro, sin tener que reescribir el testamento cada vez que cambian sus preferencias. Un memorando de bienes personales tangibles (tangible personal property memorandum) parece la solución obvia, pero Nueva York no le otorga a estos memorandos la misma fuerza vinculante que tienen en algunos otros estados. Entender esa limitación es esencial antes de confiar en uno.
Por Qué Nueva York Trata Estos Memorandos de Forma Distinta
Muchos estados han adoptado leyes que permiten que un testador haga referencia a un memorando separado y sin testigos para disponer de bienes personales tangibles, y ese memorando se vuelve legalmente exigible si cumple con ciertos requisitos. Nueva York no tiene una ley de ese tipo. Una lista informal y sin testigos se trata como precatoria (precatory) — un deseo, no una instrucción vinculante — y Nueva York no permite que un memorando sin testigos se incorpore por referencia a un testamento. Por lo tanto, un legado vinculante debe constar en el propio testamento o en un codicilo otorgado con las formalidades del EPTL 3-2.1.
Cómo Usar un Memorando de Forma Segura
El enfoque más seguro es que el propio testamento le otorgue al albacea la discreción de respetar una lista separada y por escrito de bienes personales tangibles, presentada como una guía y no como una orden, mientras que cualquier bien vinculante, de alto valor, o susceptible de disputa se nombre directamente en el testamento o en un codicilo debidamente firmado. Esto mantiene flexibilidad para objetos de bajo riesgo, como muebles o libros, mientras garantiza que cualquier cosa que probablemente cause conflicto, como joyas con valor sentimental, reciba toda la protección de las formalidades testamentarias.
- Mantenga el memorando actualizado y fechado, aun cuando no sea autoejecutable
- Guarde el memorando junto con el testamento original para que el albacea pueda localizar ambos juntos
- Converse con un abogado sobre los objetos de alto valor o susceptibles de disputa, en lugar de confiar en una nota informal
Equilibrar la Conveniencia y la Exigibilidad
Un memorando puede seguir siendo una herramienta valiosa de planificación para reducir la fricción familiar, incluso sin fuerza legal plena, porque la mayoría de los albaceas y beneficiarios respetarán una lista claramente escrita y fechada en lugar de disputar por la cubertería. Pero los testadores no deben confundir la conveniencia con la exigibilidad. Cuando nuestra oficina prepara testamentos, conversamos sobre qué objetos deben estar en el documento formal y cuáles pueden quedar de manera segura en un memorando complementario, de modo que los clientes entiendan exactamente qué protección ofrece cada enfoque.
Si está intentando dividir bienes personales entre familiares sin generar disputas futuras, nuestros abogados pueden ayudarlo a estructurar correctamente tanto el testamento como cualquier memorando de apoyo. Llame a Schwartsman Law Group al +1 212 518 3868 o programe una consulta gratuita para conversar sobre sus opciones.
