Un padre le deja su velero a su hijo en un testamento firmado una década antes de morir. Para cuando falleció, había vendido el bote años atrás y nunca actualizó el documento. Bajo la doctrina de la extinción del legado (ademption), ese legado simplemente puede fracasar, y el hijo puede no recibir nada en su lugar, aun cuando el padre hubiera querido que recibiera el producto de la venta o un monto equivalente.
Cómo Funciona la Extinción del Legado
La extinción del legado por desaparición del bien (ademption by extinction) se aplica cuando un bien específicamente identificado y nombrado en un testamento ya no existe en el patrimonio al momento del fallecimiento del testador, sea porque se vendió, se donó, se destruyó, o se dispuso de él de alguna otra manera durante su vida. Debido a que el legado estaba vinculado a ese bien en particular y no a un valor en dólares, Nueva York generalmente trata el legado como fracasado, en lugar de sustituirlo con otros bienes del patrimonio de valor equivalente, salvo que existan excepciones legales específicas o lenguaje en contrario en el testamento.
Protecciones Legales Limitadas y sus Alcances
La ley de Nueva York ofrece algunas protecciones limitadas en situaciones específicas, como la indemnización del seguro pagada después del fallecimiento por un bien legado específicamente que fue destruido (EPTL 3-4.5) o el producto de una venta realizada por un tutor durante la incapacidad del testador (EPTL 3-4.4), pero estas excepciones son limitadas y no sustituyen una redacción cuidadosa. Un testador que desea proteger a un beneficiario frente a la extinción del legado debe abordarlo directamente, ya sea usando un legado general o demostrativo en lugar de uno estrictamente específico, o agregando lenguaje que prevea un legado alterno o equivalente si el bien nombrado ya no existe.
- Revise periódicamente los legados específicos para confirmar que el bien nombrado todavía existe y sigue siendo de su propiedad
- Considere si un legado general de valor protegería mejor al beneficiario previsto que un bien específico
- Agregue lenguaje de contingencia que prevea un legado equivalente si un bien específicamente nombrado ya no forma parte del patrimonio
- Actualice el testamento de inmediato después de vender o donar cualquier bien nombrado como legado específico
- Converse con los beneficiarios sobre si entienden que un legado específico podría fracasar por completo si el bien cambia de manos
Por Qué los Testamentos Antiguos Son Especialmente Vulnerables
El riesgo de extinción del legado crece cada año que un testamento pasa sin revisión, ya que las circunstancias de vida cambian, pero el lenguaje antiguo no se actualiza por sí mismo. Un testamento redactado hace décadas que todavía enumera cuentas, vehículos o bienes específicos que el testador ya no posee es una fuente común de desheredación involuntaria. La revisión periódica forma parte de cómo mantenemos los testamentos de nuestros clientes a largo plazo.
Si su testamento contiene legados específicos de bienes que ya no posee, o no está seguro de si la extinción del legado podría frustrar un legado que le importa, podemos revisar y actualizar el lenguaje. Llame a Schwartsman Law Group al (212) 518-3868 o programe una consulta gratuita.
