Отец оставляет свою парусную лодку сыну в завещании, подписанном за десять лет до смерти. К моменту его смерти лодка уже несколько лет как продана, а документ так и не был обновлён. В силу доктрины утраты предмета завещательного отказа (ademption) такой дар может просто оказаться недействительным, и сын может не получить ничего взамен, даже если отец хотел бы, чтобы сын получил выручку от продажи или сопоставимую сумму.
Как действует доктрина ademption
Утрата предмета завещательного отказа вследствие его исчезновения (ademption by extinction) применяется, когда конкретно указанный в завещании объект имущества уже не входит в наследственную массу на момент смерти завещателя — будь то из-за продажи, дарения, уничтожения или иного отчуждения при жизни. Поскольку дар был привязан именно к этому активу, а не к денежной сумме, Нью-Йорк, как правило, признаёт такой дар несостоявшимся, не заменяя его другими активами наследственной массы равной стоимости, — за исключением отдельных статутных изъятий или прямо противоположной формулировки в завещании.
Ограниченные законодательные защиты и их пределы
Закон Нью-Йорка предусматривает некоторые узкие защитные меры в отдельных ситуациях, например в отношении страховых выплат, полученных после смерти за конкретно завещанную вещь, которая была уничтожена (EPTL 3-4.5), или выручки от продажи, совершённой опекуном в период недееспособности завещателя (EPTL 3-4.4), но эти исключения ограничены и не заменяют тщательного составления документа. Завещатель, желающий защитить бенефициара от последствий ademption, должен решить этот вопрос прямо — используя общий или демонстративный завещательный отказ вместо строго конкретного, либо добавив формулировку, предусматривающую альтернативный или равноценный дар на случай, если названный актив отсутствует.
- Периодически проверяйте конкретные завещательные отказы, чтобы убедиться, что названный актив всё ещё существует и остаётся в собственности
- Оцените, не защитит ли предполагаемого бенефициара лучше общий завещательный отказ определённой суммы, чем конкретная вещь
- Добавьте условную формулировку, предусматривающую равноценный дар, если конкретно названный актив больше не входит в состав наследственной массы
- Своевременно обновляйте завещание после продажи или дарения любого актива, названного в качестве конкретного завещательного отказа
- Обсудите с бенефициарами, понимают ли они, что конкретный дар может полностью утратить силу, если актив переходит к другому лицу
Почему старые завещания особенно уязвимы
Риск ademption растёт с каждым годом, в течение которого завещание не пересматривается, поскольку жизненные обстоятельства меняются, а старые формулировки сами себя не обновляют. Завещание, составленное десятилетия назад и всё ещё называющее конкретные счета, автомобили или имущество, которым завещатель уже не владеет, — распространённая причина непреднамеренного лишения наследства. Периодический пересмотр — часть того, как мы поддерживаем актуальность завещаний для наших долгосрочных клиентов.
Если ваше завещание содержит конкретные завещательные отказы имущества, которым вы уже не владеете, или вы не уверены, может ли ademption лишить силы важный для вас дар, мы можем проверить и обновить формулировки. Позвоните в Schwartsman Law Group по номеру (212) 518-3868 или запишитесь на бесплатную консультацию.
