Crear un testamento (will) válido y exigible en Nueva York es un paso esencial en la planificación patrimonial.
A continuación, presentamos una guía de 10 pasos para ayudarle a redactar su propio testamento, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de las leyes y los requisitos de Nueva York:
1. Determine sus bienes y beneficiarios:
- Elabore una lista de todos sus bienes, incluidos bienes raíces, cuentas bancarias, inversiones, bienes personales y cualquier otra posesión de valor.
- Decida quién heredará sus bienes, ya sean familiares, amigos, organizaciones benéficas u otros beneficiarios.
2. Elija a un albacea (executor):
- Seleccione a una persona confiable y responsable para desempeñarse como albacea de su testamento. Esta persona será responsable de administrar su patrimonio, pagar deudas e impuestos, y distribuir los bienes conforme a su voluntad.
3. Considere la tutela de sus hijos menores:
- Si tiene hijos menores de edad, designe a los tutores que se harán cargo de ellos en caso de su fallecimiento. Elija a personas que compartan sus valores y que estén dispuestas y sean capaces de asumir esta responsabilidad.
4. Redacte su testamento:
- Redacte su testamento utilizando un lenguaje claro e inequívoco. Incluya su nombre completo, fecha de nacimiento y domicilio.
- Declare expresamente que se encuentra en pleno uso de sus facultades mentales y que otorga el testamento de manera voluntaria.
- Especifique cómo desea que se distribuyan sus bienes entre sus beneficiarios.
- Nombre a su albacea elegido y a un albacea sustituto en caso de que el principal no pueda desempeñar el cargo.
- Incluya disposiciones sobre la tutela de los hijos menores, de ser aplicable.
5. Firme su testamento:
- Firme al final de su testamento en presencia de al menos dos testigos, declare a cada testigo que el documento es su testamento y utilice testigos que no sean beneficiarios. Un legado a un testigo es nulo salvo que también hayan firmado otros dos testigos desinteresados (EPTL 3-3.2(a)(1)). Aun así, un testigo que heredaría sin el testamento conserva hasta esa parte intestada (3-3.2(a)(3)).
- Los testigos también deben firmar el testamento, idealmente en la misma sesión; conforme al EPTL 3-2.1, todos los testigos deben firmar dentro del mismo período de 30 días después de que usted firme o reconozca su firma ante cada uno de ellos.
6. Considere agregar una declaración jurada de autenticación (self-proving affidavit):
- Incluya una declaración jurada de autenticación junto con su testamento, firmada por usted y sus testigos, y certificada ante notario público.
- Esta declaración ayuda a agilizar el proceso de sucesión testamentaria (probate), ya que aporta declaraciones juradas que acreditan la validez del testamento sin necesidad de que los testigos declaren ante el tribunal.
7. Resguarde su testamento en un lugar seguro:
- Conserve el original de su testamento firmado y atestiguado en un lugar seguro, como una caja fuerte ignífuga o una caja de seguridad bancaria.
- Informe a su albacea y a familiares o amigos de confianza sobre la ubicación de su testamento.
8. Revise y actualice su testamento periódicamente:
- Revise su testamento de manera periódica, especialmente después de eventos importantes en su vida, como un matrimonio, un divorcio, el nacimiento de hijos o nietos, o cambios significativos en sus bienes.
- Realice las actualizaciones o modificaciones necesarias para que su testamento refleje siempre su voluntad actual.
9. Considere consultar a un abogado:
- Si bien es posible redactar su propio testamento, consultar a un abogado con experiencia en planificación patrimonial ayuda a confirmar que su testamento esté válidamente otorgado y aborde cuestiones que un formulario no contempla.
- Un abogado también puede ayudarle a reducir los impuestos sucesorios, proteger sus bienes y crear un plan patrimonial integral adaptado a sus necesidades y objetivos específicos.
10. Informe a sus seres queridos:
- Converse con sus seres queridos sobre su plan patrimonial y el contenido de su testamento.
- Entregue copias de su testamento a su albacea y a familiares o beneficiarios clave, y hable abiertamente sobre su voluntad para evitar confusiones o disputas después de su fallecimiento.
Al seguir estos pasos y redactar cuidadosamente su testamento conforme a las leyes de Nueva York, su última voluntad quedará documentada en una forma que los tribunales de Nueva York pueden hacer cumplir.
