Представьте, что завещатель умирает, а его единственный бенефициар умирает две недели спустя, не успев ничего изменить в собственном плане наследования. Без тщательно составленной формулировки унаследованные активы теперь переходят в наследственную массу бенефициара, распределяются согласно его собственному завещанию или правилам наследования по закону, и семье приходится проходить процедуру оформления наследства (probate) дважды подряд в отношении одного и того же имущества. Пункт о сроке переживания (survivorship period) существует именно для того, чтобы предотвратить такой результат.
Что требует пункт о сроке переживания
Пункт о сроке переживания ставит получение дара бенефициаром в зависимость от того, переживёт ли он завещателя на установленный период — обычно тридцать, шестьдесят или девяносто дней, — а не просто от того, был ли он жив в момент смерти завещателя. Если бенефициар не переживает этот полный период, дар считается таким, как если бы бенефициар умер раньше завещателя, и переходит к запасному бенефициару, названному в завещании, — либо, если завещание об этом умалчивает, а бенефициар был ребёнком, внуком либо братом или сестрой завещателя и оставил потомков, к этим потомкам согласно нью-йоркскому закону против утраты дара (anti-lapse, EPTL 3-3.3), а в остальных случаях в состав остаточного имущества. Это положение развивает установленное законом Нью-Йорка правило по умолчанию: согласно EPTL 2-1.6, бенефициар, в отношении которого ясными и убедительными доказательствами не установлено, что он пережил наследодателя на 120 часов, считается умершим раньше него, а пункт завещания просто удлиняет этот срок до тридцати, шестидесяти, девяноста дней или более.
Почему этот пункт важен на практике
Пункты о сроке переживания решают реальную административную проблему. Наследственные дела, в которых участвуют пожилые бенефициары, бенефициары со слабым здоровьем или родственники, которые могут по объективным причинам умереть в близкое к завещателю время, выигрывают от установленного буферного периода, поскольку это позволяет избежать расходов и задержек, связанных с почти немедленным прохождением активов через вторую наследственную массу. Это также позволяет завещателю самому определить, кто в итоге получит имущество, а не оставлять это решение на волю собственного плана наследования умершего бенефициара — или его отсутствия.
- Типичные сроки переживания составляют тридцать, шестьдесят или девяносто дней, иногда дольше
- Этот пункт должен единообразно применяться как к конкретным завещательным отказам, так и к остаточному имуществу
- Для каждого дара, обусловленного сроком переживания, следует назначить запасного бенефициара
- Согласуйте этот срок с любыми формулировками об одновременной смерти в других частях завещания
- Более длительные сроки снижают риск двойного администрирования, но немного отсрочивают окончательное распределение имущества
Как выбрать правильную продолжительность срока
Единственно правильного срока переживания не существует, но этот пункт должен отражать действительные приоритеты завещателя. Слишком короткий срок лишает пункт смысла, а неоправданно длинный срок может отсрочить выплаты бенефициарам, которые явно пережили завещателя. Не менее важно согласовать этот пункт с указаниями бенефициаров на пенсионных счетах и по страхованию жизни, которые не регулируются завещанием. Мы разбираем эти вопросы согласования при подготовке завещаний для клиентов.
Если в вашем завещании не предусмотрен срок переживания, или вы не уверены, как он соотносится с другими указаниями бенефициаров, наши адвокаты могут проверить весь ваш план. Позвоните в Schwartsman Law Group по номеру +1 212 518 3868 или запишитесь на бесплатную консультацию.
