Когда житель Нью-Йорка умирает без действительного завещания, закон не оставляет наследственную массу в подвешенном состоянии — он составляет завещание за него. Статья 4 Закона о недвижимом и движимом имуществе и трастах (Estates, Powers and Trusts Law, EPTL) содержит жёсткую формулу, известную как наследование по закону (intestate succession), которая точно определяет, кто наследует и в каких долях. Эта формула не учитывает, чего хотел бы умерший. Ей неизвестно, что пасынка воспитывали как родного сына, что партнёр, с которым прожили двадцать лет, никогда не состоял в официальном браке, или что отчуждённый брат или сестра не звонили уже десять лет. Она просто следует кровному родству и факту брака.
Наследование по закону также меняет судебный процесс. Вместо оформления наследства по завещанию (probate) семье приходится инициировать производство об управлении наследственной массой (administration proceeding) в суде по наследственным делам (Surrogate's Court), где судья назначает администратора согласно установленной законом очерёдности, — и где дела с участием дальних родственников могут перерасти в дорогостоящие разбирательства по установлению родства (kinship hearings) с привлечением генеалогов и депонированием средств по решению суда.
Это руководство разъясняет, кто наследует согласно EPTL 4-1.1, чем производство об управлении наследственной массой отличается от оформления наследства, каковы особые правила в отношении внебрачных и усыновлённых детей, когда переживший супруг лишается права на наследство, а также почему наследование по закону особенно болезненно для смешанных семей, партнёров, не состоящих в браке, и семей с несовершеннолетними детьми.
Основные выводы
- EPTL 4-1.1 устанавливает очерёдность наследования: переживший супруг и дети делят наследственную массу между собой; при их отсутствии имущество переходит к родителям, затем к братьям и сёстрам, затем к бабушкам и дедушкам и их потомкам вплоть до двоюродных братьев и сестёр умершего и их детей — а затем к штату Нью-Йорк.
- Супруг не наследует автоматически всё имущество: при наличии детей супруг получает 50 000 долларов плюс половину остатка, а дети делят между собой оставшуюся часть.
- По наследству без завещания переходит только имущество, проходящее через суд по наследственным делам (probate assets) — совместные счета, назначения выгодоприобретателей и активы траста подчиняются собственным правилам.
- SCPA 1001 определяет, кто вправе выступать администратором наследственной массы, причём супруг стоит первым в очереди, а администратор, как правило, обязан оформить гарантийное обязательство поручителя (surety bond).
- Доли наследства, причитающиеся несовершеннолетним, помещаются на счета опекунского управления под контролем суда и выплачиваются полностью по достижении 18 лет — результат, который почти ни один родитель не выбрал бы сознательно.
Что именно переходит по наследству без завещания
Наследование по закону регулирует только наследственную массу, подлежащую оформлению наследства (probate estate), — активы, оформленные исключительно на имя умершего, без назначения выгодоприобретателя. Прежде чем применять EPTL 4-1.1, необходимо исключить всё, что переходит в силу закона или договора:
- Совместные счета и недвижимость в совместной собственности с правом наследования доли (rights of survivorship) переходят автоматически к пережившему совладельцу.
- Страхование жизни, пенсионные счета и счета с назначением выгодоприобретателя на случай смерти (TOD/POD) переходят к указанным выгодоприобретателям.
- Активы, находящиеся в прижизненном трасте (living trust), распределяются согласно условиям траста, а не закону о наследовании без завещания.
Нью-Йорк также предоставляет пережившему супругу (а при отсутствии супруга — детям младше 21 года) предусмотренное законом право на выделение определённого имущества, освобождённого от общего распределения, согласно EPTL 5-3.1, — предметы домашнего обихода, автомобиль в пределах установленной стоимости и скромное денежное пособие, — которые выделяются до расчёта долей при наследовании без завещания. Формула распределяет то, что остаётся после погашения долгов, расходов и указанного выделения.
Кто наследует согласно EPTL 4-1.1: установленная законом очерёдность
Закон действует по принципу лестницы. Вы останавливаетесь на первой ступени, где кто-либо ещё жив:
| Пережившие родственники | Кто наследует согласно EPTL 4-1.1 |
|---|---|
| Супруг и дети (либо их потомки) | Супруг получает 50 000 долларов плюс половину остатка; дети делят между собой другую половину, при этом доли умерших детей объединяются и делятся поровну между их собственными детьми по праву представления |
| Супруг, без потомков | Супруг получает всё имущество |
| Дети (либо их потомки), без супруга | Потомки получают всё имущество по праву представления |
| Нет супруга, нет потомков | Переживший родитель или родители получают всё имущество |
| Нет родителей | Братья и сёстры делят имущество поровну; доли умерших братьев и сестёр объединяются и делятся поровну между их детьми (племянниками и племянницами) по праву представления |
| Нет братьев, сестёр или их потомков | Половина — бабушке и дедушке по материнской линии (либо их потомкам вплоть до внуков — двоюродных братьев и сестёр умершего) и половина — бабушке и дедушке по отцовской линии либо их потомкам |
| Остались только дети двоюродных братьев и сестёр | Правнуки бабушек и дедушек делят имущество — половина по материнской линии и половина по отцовской |
| Нет родственников, отвечающих критериям | Наследственная масса переходит в собственность штата Нью-Йорк (escheat) |
«По праву представления» (by representation), как это определено в EPTL 1-2.16, означает, что доли объединяются на уровне каждого поколения, так что двоюродные братья и сёстры одного поколения получают равные доли, — тонкое, но важное отличие от более старого метода поколенного деления (per stirpes). Родственники по неполнородной линии (единокровные или единоутробные) наследуют точно так же, как и полнородные родственники, а дети, зачатые до, но рождённые после смерти наследодателя также могут иметь право на наследство. Ребёнок, зачатый после смерти с использованием сохранённого генетического материала, наследует только при соблюдении строгих условий EPTL 4-1.3: письменное согласие родителя, подписанное в течение 7 лет до смерти в присутствии двух свидетелей, зачатие в течение 24 месяцев или рождение в течение 33 месяцев после смерти, а также уведомление фидуциария и регистрация в суде по наследственным делам (Surrogate's Court) в течение 7 месяцев после смерти.
Пример
Вдовец из Бруклина умирает без завещания, оставляя 650 000 долларов наследственного имущества, жену от второго брака и двух взрослых детей от первого брака. Его жена получает 50 000 долларов плюс половину оставшихся 600 000 долларов — в общей сложности 350 000 долларов. Его дети делят оставшиеся 300 000 долларов, получая по 150 000 долларов каждый. Его пасынки и падчерицы — дети его жены, которых он помогал воспитывать, — не получают ничего.
Управление наследственной массой в сравнении с оформлением наследства: что меняется в суде по наследственным делам
При наличии завещания назначенный исполнитель подаёт заявление о его оформлении. При отсутствии завещания кто-либо должен подать заявление о выдаче свидетельства о праве на управление наследственной массой (letters of administration) согласно статье 10 SCPA. Эти производства схожи между собой — оба рассматриваются в суде по наследственным делам того округа, где проживал умерший, — однако управление наследственной массой сопряжено с особыми сложностями:
- Отсутствие лично выбранного администратора. Умерший никого не выбрал, поэтому выбор делает закон. Разногласия в семье относительно того, кто должен быть назначен, — обычное явление, способное потребовать судебного слушания.
- Обеспечительный залог. Администратор, как правило, обязан внести залог, размер которого привязан к стоимости наследственной массы, — постоянные расходы, которых можно было бы избежать при наличии завещания.
- Отсутствие индивидуально предусмотренных полномочий. Администратор обладает только полномочиями, предоставленными законом (EPTL 11-1.1(b)(5)(B) включает право продавать недвижимое имущество, за исключением имущества, специально распоряженного завещанием), без тех особых полномочий или освобождения от залога, которые могло бы предусмотреть завещание.
- Каждый наследник по закону должен быть установлен и извещён. Суд не выдаст свидетельство о полномочиях, пока не будут установлены все лица, имеющие интерес при наследовании без завещания, — именно здесь и начинаются проблемы с установлением родства.
Наша практика в сфере оформления наследства и управления наследственной массой ведёт оба вида производств; более полную картину самого судебного процесса см. в нашем руководстве по оформлению наследства в Нью-Йорке.
Кто имеет приоритет на назначение: SCPA 1001
SCPA 1001 ранжирует имеющих право членов семьи в том же порядке, что и их права на наследство: сначала переживший супруг, затем дети, внуки, родитель, братья и сёстры, а затем иные наследники по закону. Лица с равным приоритетом — например, трое взрослых детей — могут договориться о том, что назначение получит один из них, либо могут быть назначены совместно; если договориться не удаётся, решение принимает судья по наследственным делам. Несовершеннолетние, недееспособные лица, определённые иностранные граждане, не проживающие постоянно в штате, и некоторые иные категории лиц не имеют права на назначение согласно SCPA 707 (судимость за тяжкое преступление больше не является автоматическим препятствием, хотя суд вправе отстранить осуждённого за тяжкое преступление), а если ни один из имеющих право членов семьи не заявляет о себе, управление наследственной массой может в итоге взять на себя государственный администратор (Public Administrator) — по закону посторонний для семьи человек.
Производства по установлению родства: когда наследникам приходится доказывать, кто они
Если ближайшими из переживших родственников являются кузены либо семейная история неясна, наследственная масса может столкнуться с производством по установлению родства (kinship proceeding) — формальным доказательственным слушанием, в рамках которого заявители должны доказать своё родство с умершим и, что не менее важно, доказать отсутствие более близких родственников. Доказательства обычно включают записи о рождении, браке и смерти из нескольких стран, иммиграционные документы, генеалогические древа, составленные профессиональными генеалогами, и показания незаинтересованных свидетелей.
Дела об установлении родства продвигаются медленно и требуют значительных затрат. Если заявители не могут завершить представление доказательств, судья по наследственным делам может распорядиться о депонировании средств у комиссара финансов (Commissioner of Finance) до установления права на наследство, а согласно SCPA 2225 суд вправе после проведения тщательного розыска и истечения трёх лет со дня смерти презюмировать отсутствие неизвестных наследников и передать средства лицам, доказавшим своё право. Семьям в подобной ситуации помогает опытный адвокат по судебным спорам в сфере трастов и наследования — а умерший мог бы полностью избежать этой процедуры, составив завещание.
Особые правила в отношении детей
Внебрачные дети
Ребёнок, рождённый вне брака, всегда наследует от своей матери. Согласно EPTL 4-1.2, ребёнок наследует от отца, если отцовство установлено одним из перечисленных в законе способов: судебным решением об установлении происхождения (order of filiation), вынесенным при жизни отца, или признанием отцовства согласно Public Health Law 4135-b; подписанным признанием отцовства, поданным в реестр предполагаемых отцов (putative father registry) в течение 60 дней; либо ясными и убедительными доказательствами, которые могут включать генетическую экспертизу или доказательства того, что отец открыто и общеизвестно признавал ребёнка своим. Такие дела нередко превращаются в самостоятельные оспариваемые мини-разбирательства внутри производства по наследственной массе.
Усыновлённые дети
Согласно § 117 Закона о семейных отношениях (Domestic Relations Law), усыновлённые дети наследуют от приёмной семьи точно так же, как биологические дети, — и, как правило, утрачивают права наследования от биологической семьи, за ограниченными исключениями в определённых случаях усыновления отчимом/мачехой и внутрисемейного усыновления. Дети, отданные на усыновление, по-прежнему остаются частым источником неожиданностей в делах об установлении родства.
Пасынки, падчерицы и приёмные дети (foster children)
Они не наследуют ничего при наследовании без завещания, независимо от глубины отношений, если только не были усыновлены в установленном законом порядке.
Родители, оставившие ребёнка
EPTL 4-1.4 лишает права наследовать из наследственной массы ребёнка родителя, который бросил ребёнка в возрасте до 21 года либо не содержал его, если только родитель не возобновил отношения и выполнение родительских обязанностей и не продолжал их до смерти ребёнка. Также лишается этого права родитель, чьи родительские права были прекращены согласно Social Services Law 384-b, а EPTL 4-1.4(b) предусматривает узкое исключение, связанное с усыновлением, полученным путём обмана, — вопрос, с трагической частотой возникающий при урегулировании требований о неправомерном причинении смерти с участием молодых умерших.
Когда переживший супруг лишается права на наследство: EPTL 5-1.2
Законный супруг может утратить долю при наследовании без завещания. Согласно EPTL 5-1.2, супруг лишается права на наследство, если:
- на момент смерти наследодателя действовало окончательное решение о разводе или признании брака недействительным;
- брак был юридически ничтожным (двоеженство/двоемужие, кровосмесительный или запрещённый брак);
- решение о раздельном проживании было вынесено против пережившего супруга (одно лишь соглашение о раздельном проживании не лишает права на наследство);
- переживший супруг оставил наследодателя, и это оставление продолжалось вплоть до его смерти; либо
- переживший супруг не оказывал или отказывался оказывать наследодателю материальную поддержку, обладая для этого средствами.
Факт оставления и уклонения от содержания должен быть доказан стороной, оспаривающей права супруга, — зачастую детьми умершего, — и подобные споры могут быть крайне ожесточёнными и требующими детального исследования фактов. Классической ловушкой являются супруги, давно проживающие раздельно, но так и не оформившие развод: без завещания или решения о разводе отчуждённый супруг, с которым десятилетиями не поддерживались отношения, всё равно может получить долю, установленную законом.
Почему наследование без завещания труднее всего сказывается на смешанных семьях и партнёрах, не состоящих в браке
Закон о наследовании без завещания был создан для традиционной нуклеарной семьи и почти не учитывает интересы всех остальных:
- Партнёры, не состоящие в браке, не наследуют ничего. Нью-Йорк отменил брак по обычному праву (common-law marriage) много поколений назад (хотя признаёт такой брак, действительно заключённый в штате, где он по-прежнему допускается). При отсутствии такого брака партнёр, проживший в отношениях тридцать лет, не имеет никаких прав при наследовании без завещания — до него дойдут только активы, находящиеся в совместной собственности или с назначением выгодоприобретателя, а он может даже столкнуться с выселением из дома, оформленного исключительно на имя умершего.
- Пасынки и падчерицы не наследуют ничего, при этом доля супруга в конечном счёте может перейти к его собственной семье, непреднамеренно прервав кровную линию наследодателя.
- Повторные браки создают вынужденное совладение имуществом. Формула «50 000 долларов плюс половина» нередко превращает пережившего супруга от второго брака и детей от первого брака в невольных совладельцев дома или бизнеса — структурный конфликт, который порождает судебные споры.
- Отчуждённые родственники могут унаследовать имущество. Закон не учитывает качество отношений; брат или сестра, которые исчезли из жизни семьи, наследуют наравне с тем, кто ежедневно осуществлял уход.
Каждого из этих последствий, как правило, можно избежать при наличии базового плана, построенного на основе надлежащим образом составленного завещания, а для партнёров и смешанных семей — зачастую и отзывного траста (revocable trust), который точно определяет, кто и что получит.
Доли несовершеннолетних детей: опека, а не гибкость
Когда при наследовании без завещания средства причитаются ребёнку младше 18 лет, ребёнок не может получить их на законных основаниях. Вместо этого согласно статье 17 SCPA должен быть назначен опекун имущества (guardian of the property) — даже если переживший родитель жив и воспитывает ребёнка. Средства, как правило, размещаются на счёте под контролем суда, для снятия средств требуется разрешение суда, опекун обязан подавать ежегодные отчёты, а весь оставшийся остаток передаётся ребёнку полностью и безусловно в день его 18-летия — готов он к этому или нет.
Родители, планирующие заранее, могут добиться гораздо большего: завещание или траст позволяют назначить доверенное лицо для управления наследством ребёнка, установить возраст и условия для выплат, а также назначить опекунов для самих детей. Там, где судебная опека неизбежна, наша практика по вопросам опеки сопровождает семьи в рамках производств по статье 17 и связанных с ней процедур.
Чем может помочь Schwartsman Law Group
Schwartsman Law Group PLLC представляет интересы администраторов, наследников по закону и заявителей по установлению родства в судах по наследственным делам Нью-Йорка и Лонг-Айленда — и помогает семьям не дать закону о наследовании без завещания сказать последнее слово. Нужно ли вам свидетельство о праве на управление наследственной массой близкого человека, требуется ли доказать родство или оспорить лишение супруга права на наследство, либо вы хотите заменить универсальную государственную формулу собственным планом — основатель фирмы Марианна Шварцман (Marianna Schwartsman) и её команда готовы помочь из офисов в Бруклине, Манхэттене и Манхассете. Позвоните по номеру +1 212 518 3868 или запишитесь на бесплатную консультацию, чтобы обсудить вашу ситуацию с опытным нью-йоркским адвокатом по наследственным делам.